На главную :: Популярные новости

Так кредитные организации пытаются бороться с мошенничеством. Банки стали требовать от клиентов обоснований экономического смысла операций на небольшие суммы — ...



Так кредитные организации пытаются бороться с мошенничеством. Банки стали требовать от клиентов обоснований экономического смысла операций на небольшие суммы — ...


Выйдет блоком: банки требуют обоснования переводов на тысячу рублей. Так кредитные организации пытаются бороться с мошенничеством. Банки стали требовать от клиентов обоснований экономического смысла операций на небольшие суммы — в пределах 1 тыс. Рублей. Если граждане отказываются предоставить кредитной организации документы, объясняющие эти трансакции, их карту или счет могут заблокировать. С такой проблемой столкнулись клиенты Бинбанка , Тинькофф-банка и Сбербанка, рассказали Известиям пострадавшие.

По словам экспертов, таким образом финансовые организации пытаются противостоять нелегальным схемам и мошенничеству — например, уходу предпринимателей от уплаты налогов. Впрочем, в Центробанке Известиям пояснили, что такая практика незаконна и граждане могут обратиться с жалобами к регулятору. Три дня на отчет Клиентам российских кредитных организаций в этом месяце стали звонить сотрудники служб финансового мониторинга банков и требовать от них предоставить различные документы по операциям на суммы в пределах 1 тыс.

Рублей. Как правило, это p2p-переводы, то есть перечисления между гражданами. Москвичке Анастасии позвонили из Бинбанка и сообщили, что ее кредитную карту аннулируют, если она не объяснит экономический смысл операций с пластика на сумму 1 тыс. Рублей. — Специалист колл-центра перечислила все бумаги, которые нужно перекинуть ей в WhatsApp. Там было письменное обоснование экономического смысла перевода средств, документы, подтверждающие происхождение денежных средств (расширенная выписка со вклада), письменное пояснение целей расходования денежных средств с карты, — рассказала Известиям Анастасия.

— На сбор документов мне отвели три дня. В итоге кредитная карта пострадавшей не была заблокирована, поскольку в банке работает ее знакомый, который помог урегулировать ситуацию. С похожей проблемой столкнулся и москвич Николай. Он делал перевод на 1 тыс. Рублей с карты Сбербанка на пластик Альфа-банка. Операция вызвала вопросы у службы финмониторинга Сбербанка. После долгих разбирательств и предоставления документов, подтверждающих экономический смысл трансакции, перевод всё-таки был сделан.

Но Николай с тех пор не пользуется услугами госбанка. А москвича Виталия Тинькофф-банк попросил предоставить фотографии карт, с которых на его пластик была переведена 1 тыс. Рублей. Фрод-мониторинг кредитной организации хотел убедиться, что перечисления не являются мошенническими. Пластик молодого человека был заблокирован, пока он не предоставил изображения карт. В пресс-службах Бинбанка, Сбербанка и Тинькофф-банка не ответили на вопросы Известий о блокировке карт клиентов при денежных переводах в размере 1 тыс.

Рублей. Жалобная приемная В пресс-службе ЦБ уточнили, что в рамках противодействия мошенничеству банк обязан приостановить операцию и связаться с клиентом, только если сочтет, что трансакция содержит признаки, указывающие на вероятность ее совершения без согласия владельца средств. Таким признаком может быть в том числе несоответствие суммы и периодичности переводов типовому платежному поведению клиента, пояснили в пресс-службе Банка России.

Но в этом случае кредитная организация не должна выяснять происхождение средств или назначение платежа, указали представители регулятора. Всё, что ей необходимо, — это получить от клиента подтверждение отправления денег или отказ от операции, пояснили они. — К нам не поступали жалобы на массовую блокировку кредитными организациями перечислений между гражданами, — отметили в пресс-службе регулятора.

— Если клиенты банков сталкиваются с подобного рода проблемами, ЦБ рекомендует подавать жалобы в интернет-приемную. Политика банков направлена на пресечение различных нелегальных схем, рассказал финансовый аналитик БКС Премьер Сергей Дейнека. По его словам, усиление внимания к p2p-переводам на суммы в пределах 1 тыс. Рублей может объясняться тем, что такие операции в последнее время стали чаще использоваться при ведении торговой деятельности и оказании услуг, превратившись для многих мелких предпринимателей в аналог эквайринга, который создает удобную почву для ухода от налогов.

Максимум, что может потребовать банк от клиента, — это устное подтверждение по звонку, что трансакцию совершал действительно он, отметил советник предправления ассоциации Финансовые инновации Мурад Салихов. Никаких документов по p2p-переводам банк не вправе запрашивать, добавил он. Требуя от граждан бумаг по p2p-переводам, банки нарушают установленные законодательные нормы, подчеркнул эксперт.

Он считает, что клиентам можно обращаться с жалобами не только в ЦБ, но и в суд. Финразведка не в курсе Банки борются с незаконными трансакциями в рамках противодействия отмыванию денежных средств и финансированию терроризма. По действующему законодательству, кредитные организации информируют Росфинмониторинг обо всех операциях на сумму свыше 600 тыс. Рублей. Правила противодействия нелегальным трансакциям кредитные организации разрабатывают самостоятельно и в соответствии с ними могут потребовать от клиента документов, которые подтверждают платежи на 600 тыс.

Рублей, указал зампред Локо-банка Андрей Люшин. Замглавы Росфинмониторинга Павел Ливадный не ответил на вопрос Известий о блокировке банками p2p-переводов на сумму 1 тыс. Рублей. Как сообщил Известиям источник, близкий к Росфинмониторингу, финразведке не известно, что правила противодействия нелегальным операциям банков предполагают возможность требовать от граждан пояснения по переводам на сумму в пределах столь маленькой суммы.

Собеседник уточнил, что Росфинмониторинг не в курсе практики, когда кредитные организации обещают заблокировать счет или карту, если клиент не предоставит обоснование экономического смысла по мелким p2p-переводам. Объем перечислений между гражданами за январь-октябрь 2018 года составил 3,7 млрд рублей, в полтора раза превысив показатель за аналогичный период прошлого года.

Это тоже интересно: Как заблокировать карту, если банк не отвечает. Операторы начали проверять паспорта абонентов. Зачем и можно ли этого избежать.

27.11.2018
Читайте также новости:
Знакомый певицы утверждал, что она сможет петь лишь в клубах и на большее не рассчитывать.
Сегодня, 26 ноября, в Санкт-Петербурге состоится открытие памятника профессору Преображенскому и Шарику из легендарного фильма по повести Михаила Булгакова ...
Вскоре артист вернётся в замок к любимой семье. Ещё в конце октября Максим Галкин сообщил фанатам о своём отъезде в Германию, где ему предстояло дать ряд ...
Благодаря возникшей шумихе у Барановской началась совсем другая жизнь.
Соцсети вывели Ольгу на «чистую воду». По теме: Копия лучше оригинала: